Wir erfüllen Wohnträume
Sie suchen nach der besten Finanzierung für Ihr neues Zuhause? Wir finden sie!
Über 800 Banken im Vergleich
Baufinanzierung zu Top-Konditionen
Unser Beratungsteam gehört einer Einkaufsgemeinschaft von verschiedenen unabhängigen Beratern an, die aufgrund ihres Finanzierungsvolumens von den Banken als Platin-Partner eingestuft wird. Somit erhalten Sie bei uns die besten Konditionen für Ihre Baufinanzierung.
Ihre Vorteile bei uns:
→ Vergleich von ca. 800 Banken
→ Unabhängige, honorarfreie Beratung
→ Besonders gute Zinskonditionen
→ Ersparnis von mehreren Tausend Euro möglich
→ Deutschlandweite Beratung über Zoom
In wenigen Minuten zum Zinsangebot
Ein paar wenige Angaben reichen für eine sofortige Zinsindikation. Im Anschluss können Sie einen Termin vereinbaren, in dem wir Ihr Vorhaben genauer analysieren. In der Beratung wird das Angebot oft noch günstiger!
Klicken Sie einfach auf den blauen Button unten. Sie gelangen dann zu einem Formular, in dem Sie einige Angaben zu Ihrem Vorhaben machen können.
Auch wenn Sie lediglich eine Finanzierungsbestätigung bzw. ein Finanzierungszertifikat benötigen, führt der Weg über dieses Formular.
Der Weg zur optimalen Finanzierung Ihrer Immobilie:
1. Anfrageformular ausfüllen
Der erste Schritt zu einer Beratung ist das Ausfüllen unseren Kontaktformulars.
2. Erstgespräch
Ihr Berater meldet sich bei Ihnen so schnell wie möglich. Er bespricht Ihr Vorhaben mit Ihnen und prüft, ob sich Ihr Vorhaben umsetzen lässt.
3. Online-Beratungsgespräch
Anschließend werden Sie zu einem Beratungsgespräch eingeladen, wo wir die Baufinanzierung für Ihre Immobilie besprechen.
4. Angebot
Nach der Beratung erstellen wir Ihnen ein persönliches Angebot.
5. Formalitäten
Wenn Sie unseren Vorschlag für eine Baufinanzierung annehmen, regeln wir alle Formalitäten direkt mit der finanzierenden Bank.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
1. Großes Angebot
Wir sind an 5 Vergleichsplattformen angebunden und haben dadurch Zugriff auf rund 800 Banken.
2. Beste Konditionen
Für Ihre Baufinanzierung finden wir die besten Zinsen.
3. Unabhängigkeit
Wir sind an keine Bank gebunden und bieten eine neutrale Immobiliar-Darlehensvermittlung
4. Bundesweite Online-Beratung
5. Schritt-für-Schritt-Begleitung durch Ihren Berater
6. Keine Beratungskosten
Unsere Beratung ist für Sie kostenlos und unverbindlich. Im Erfolgsfall erhalten wir von der Bank eine Vermittlungsprovision.
7. Best-Preis-Garantie
Sie haben ein besseres Angebot gefunden? Dann legen Sie es uns bitte vor. Wir verhandeln dann mit unseren Banken nach.
Was ist Baufinanzierung?
Unter Baufinanzierung versteht man die Finanzierung des Kaufs oder Baus einer Immobilie. In den meisten Fällen wird ein großer Teil des Kaufpreises oder der Baukosten durch ein Darlehen abgedeckt. Das restliche Kapital kann entweder durch Eigenkapital oder andere Finanzierungsquellen, wie staatliche Förderprogramme, ergänzt werden. Die Rückzahlung der Baufinanzierung erfolgt über einen langen Zeitraum, in der Regel zwischen 20 und 30 Jahren, wobei die monatlichen Raten individuell festgelegt werden.
Die wichtigsten Bestandteile der Baufinanzierung
Die Baufinanzierung setzt sich aus verschiedenen Komponenten zusammen. Dazu gehören der Darlehensbetrag, der Zinssatz, die Laufzeit und die monatlichen Raten. Beim klassischen Annuitätenkredit beispielsweise bleibt die Höhe der monatlichen Rate während der gesamten Laufzeit gleich, während sich der Tilgungsanteil mit der Zeit erhöht. Eine Alternative stellt der tilgungsfreie Kredit dar, bei dem zu Beginn nur die Zinsen gezahlt werden.
Eigenkapital und staatliche Förderungen: So senken Sie Ihre Baufinanzierungskosten
Je mehr Eigenkapital in die Baufinanzierung eingebracht wird, desto günstiger wird das Darlehen. Experten empfehlen, mindestens 20 bis 30 Prozent des Kaufpreises als Eigenkapital zu nutzen. Mit einem höheren Eigenkapitalanteil sinkt das Risiko für die Bank, was sich in niedrigeren Zinsen und besseren Konditionen widerspiegelt.
Darüber hinaus gibt es in Deutschland verschiedene staatliche Fördermöglichkeiten, die die Baufinanzierung erheblich erleichtern können. Programme wie das KfW-Darlehen bieten finanzielle Unterstützung für den Immobilienerwerb oder -bau und können dazu beitragen, die Kosten zu senken. Diese Förderungen sollten unbedingt bei der Planung der Baufinanzierung berücksichtigt werden.
Zinsbindung und Laufzeit: Welche Wahl ist die richtige?
Ein zentraler Aspekt der Baufinanzierung ist die Zinsbindung. In Deutschland wird die Zinsbindung üblicherweise auf 10 bis 20 Jahre festgelegt. In dieser Zeit bleibt der Zinssatz stabil, was eine Planbarkeit der monatlichen Raten ermöglicht. Nach Ablauf der Zinsbindung kann der Kreditnehmer die Konditionen neu verhandeln oder eine Anschlussfinanzierung abschließen.
Es ist ratsam, sich frühzeitig über die aktuelle Zinsentwicklung auf dem Finanzmarkt zu informieren und gegebenenfalls einen Zeitpunkt mit besonders niedrigen Zinsen abzuwarten. Eine längere Zinsbindung sorgt für Planungssicherheit, während eine kürzere Zinsbindung in Zeiten niedriger Zinsen von Vorteil sein kann.
Rückzahlung der Baufinanzierung: Effektive Strategien für die Tilgung
Die Rückzahlung einer Baufinanzierung erfolgt durch monatliche Raten, die sowohl Zinsen als auch Tilgung beinhalten. Eine gängige Methode ist die Anfangstilgung von 1 bis 3 Prozent des Darlehensbetrags. In den ersten Jahren ist der Zinsanteil höher, mit der Zeit steigt jedoch der Tilgungsanteil. Wer die Rückzahlung beschleunigen möchte, kann auch eine höhere Anfangstilgung wählen oder Sondertilgungen leisten, um die Kreditlaufzeit zu verkürzen und Zinsen zu sparen.
Fazit: So gelingt die Baufinanzierung
Die Baufinanzierung ist der Schlüssel, um den Traum vom Eigenheim zu verwirklichen. Eine gute Planung, der Einsatz von Eigenkapital sowie die Nutzung staatlicher Förderungen können dabei helfen, die Finanzierungskosten zu senken. Zudem sollte man sich frühzeitig mit der Zinsbindung und Rückzahlung der Baufinanzierung befassen, um von günstigen Konditionen zu profitieren und die Rückzahlung optimal zu gestalten.
Wer sich gut informiert und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nimmt, kann die Baufinanzierung erfolgreich meistern und den Traum vom eigenen Zuhause realisieren. Werfen Sie einen Blick auf Ihre Möglichkeiten und planen Sie Ihre Baufinanzierung klug, um langfristig von niedrigen Zinsen und sicheren Konditionen zu profitieren.